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업체정보

해외/국내 해외
피해발생 이후
업체 또는 아이템 MBI ***
대표 Tedy***
주소

금융 / 투자 상품 종류(투자 명목)

금융 / 투자 상품 유형
(투자 명목)
금융피라미드

입금 계좌정보

은행명
명의자 성명 정우진,*****
계좌번호
총 투자금액(피해금액) 4억여원
투자시기 2017년 07월

사건개요(진술서)

사건개요(진술서) 피고소인들의 불법 다단계 운영방식

가. “ MBI” 조직의 결성과 활동

MBI 라는 조직(이하 “이 사건 판매조직”이라 합니다)은 “mfcclub.com”이라는 온라인 플랫폼 사업을 하면서 광고권을 구매할 경우 물건을 사거나 현금으로 환전할 수 있는 포인트 내지 가상화폐를 부여하는 방식으로 하부조직 내지 판매원들을 늘려가며, 유사수신행위와 무등록 다단계판매업을 영위하였습니다.

이 사건 판매조직은 피고소인 테디 토우((TEDY TOEW, 張譽發)가 조직하여 그 정점에 있으며, 피고소인들이 그 이하로 다단계 방식의 판매조직 계보를 형성한 바 있습니다. 그 이하로는 피고소인 영만, 정우조, 원정옥, 유호광 등이 위치하고, 그 다음으로는 피고소인 안성옥(지명수배 상태), 안미정 등이, 그 다음으로는 피고소인 문경진, 장기홍, 그 이후로 피고소인 최창희, 신경옥, 정규일 등으로 이어지는 계층간 조직으로 구성되어 있습니다(증제1호증 MBI 계보도 참조. 참고로 이 사건 판매조직의 정확한 계통도는 추후 조사를 통하여, 또는 관련 사건에서의 자료 등을 참조해 주시기 바랍니다).

나. GRC 프로그램의 허위성 및 명목에 불과한 포인트나 가상화폐 부여

(1) 이 사건 판매조직은 상위 판매원들이 나서서 그 실체도 불분명한 “SNS 광고권”에 투자하면 물건을 구매할 수도 있고 현금으로 환전이 가능한 가상화폐인 “Wallet Point(월렛 포인트)”라든가 “GRC”라는 포인트들을 함께 취득할 수 있고 위 포인트나 가상화폐는 시일이 지날수록 기간에 비례하여 분할 과정을 거쳐 기하급수적으로 수량이 늘어난다고 하여(이를 이 사건 판매조직에서는 “분할증정”이라 부릅니다) 단기간에 고수익을 얻을 수 있다는 말로 투자자들을 기망하여 2조원에 달하는 거액을 편취한 바 있습니다.

이러한 포인트 등의 발생과 증가 원리를 피고소인들이 나름 설명하는 것이 GRC 프로그램이라는 것인데, 이는 고소인들과 같은 투자자들을 현혹하기 위한 것에 불과하고, 투자 성과가 정상적으로 발생, 유지, 확대된다는 점에 대하여는 어떠한 유효한 근거도 존재하지 아니합니다(증제2호증 GRC 프로그램 설명자료 참조).

(2) 한편, 이 사건 판매조직의 가동 초기에는 투자자들간 투자금을 돌려막기식으로 운영하며 일시 포인트를 사용하여 물품을 구매할 수 있는 쇼핑몰을 해외 등지에서 운영한 적 있으나, 이는 고소인들을 현혹하기 위한 미끼에 불과하였고, 현재는 이미 그와 같이 포인트를 통한 구매 등이 모두 중단된 상태입니다.

다. 피고소인들의 이 사건 판매조직 내 위치

이 사건 판매조직은 최고 정점에는 가상화폐나 포인트와 같은 투자의 반대급부를 제공하는 형식으로 투자자를 현혹시킨 기법을 개발하고 주도한 피고소인 테디 토우가 있지만, 그 아래에는 이와 같은 방식의 불법 다단계 내지 돌려막기식 투자금 편취를 실행한 최상위계층의 주범들이 포진해 있습니다.

특히, 피고소인들은 이 사건 판매조직에서 단순히 판매원 수준의 직책에 있었던 것이 아니라 피고소인 테디 토우를 정점으로 한 조직의 상위 계층을 형성하면서, 불법한 판매조직 운영에 적극 가담하거나 방조함으로써 판매업자와 마찬가지의 법적 책임을 져야 하는 자들입니다.

참고로 투자 실적이 쌓이거나 “분할증정”의 방법으로 GRC 포인트가 100만이 넘고 하위 회원들이 500명 이상이 될 경우 이를 “GEC(Global Elite Committee)” 위원이라고 부르게 되는데, 이러한 GEC 위원들은 초창기에 관여하여 많은 수의 하위 회원들을 가입시켜 이 사건 판매조직에서 가장 많은 금전적 이득과 혜택을 누리는 자들로서, 수시로 최고 정점에 있는 주범들과 교류하는 핵심 장본인들입니다(피고소인들을 포함한 이 사건 판매조직의 계보도에 관하여는 증제1호증 MBI 계보도를 우선 참조하여 주시고, 보다 자세한 상황은 추후 고소인 조사 기회에 설명을 드릴 예정이며, 수사 과정에서도 그 진상을 밝혀주시기 바랍니다).

라. 투자자의 투자금의 전달 경로

피고소인들의 기망행위에 의하여 투자자들이 광고권에 투자를 하게 되면, 해당 투자금은 일부는 수당으로, 나머지는 각각의 투자 유치를 실행한 피고소인들이 착복하거나, 또는 상위 판매업자들에게 교부되었습니다. 한편, 이와 같은 투자금의 전달 과정만을 보더라도 실제로 투자수익을 내거나 투자금을 증식시킬 수 있는 어떠한 실물 자산이나 프로젝트는 존재하지도 않는 것이어서 향후 투자 원금을 보장한다든가, 누적되어 증가된 포인트를 장래 현금처럼 사용할 수 있거나 하는 결과는 애초 보장되지도 않게 되는 구조입니다.